Як перевірити компанію: ознаки шахрайської фірми

Перевірити, чи компанія легальна, — ваша відповідальність, і робити це слід до того, як ви налагодите з нею будь-які робочі зв’язки. В епоху розвинених технологій і роботодавці, і працівники легко брешуть про свій досвід і минуле, а також підробляють будь-які документи. Тому компанії перед тим, як зробити пропозицію, зазвичай перевіряють ключові відомості про кандидата. У свою чергу, кандидат має перевірити легальність фірми за публічно доступною інформацією, щоб захиститися від шахрайства. Molfar і Minos діляться найкориснішими порадами та прийомами, які допоможуть перевірити компанію до того, як ви на щось погодитеся.

Навіщо створюють фіктивні компанії

Шахраї можуть переслідувати різні цілі, створюючи фальшиву компанію. Ось найпоширеніші:

• Шахрайство. Мета — виманити гроші в інвесторів, клієнтів або банків через схеми та кредити. Через це працівники опиняються втягнутими в злочинну діяльність.
• Відмивання грошей. Тут мета — створити легальний фасад, щоб виправдати кошти, здобуті сумнівним шляхом.
• Шахрайство з працевлаштуванням. Мета — отримати дані від кандидатів, щоб потім їх продати або використати в незаконних схемах.
• Крадіжка особистих даних. Компанія прагне викрасти особисті чи фінансові дані клієнтів.
• Фішинг. Шахраї створюють фальшиві сайти компаній, щоб украсти облікові дані, реквізити банківських карток або конфіденційні дані компанії.
• Ухилення від сплати податків. Компанія може намагатися приховати доходи, не платити податки або скористатися податковими лазівками.
• Фальшиві товари. Бізнес може прагнути обманути покупців, продавши їм товари, що не відповідають опису. Або ж фірма просто бере гроші й нічого не відправляє.

Які види фіктивних компаній трапляються найчастіше

Особливо ретельно перевіряйте компанії, які працюють у таких сферах:

1. Електронна комерція. Фальшивий сайт або оголошення на маркетплейсі легко створити, щоб обдурити довірливих покупців.
2. Фінансові послуги. Поширена схема — створити кредитний сервіс, щоб украсти особисті чи банківські дані клієнтів.
3. Рекрутингові агенції. Шахрайські агенції з працевлаштування нерідко беруть гроші за неіснуючі вакансії або збирають персональні дані, щоб їх викрасти.
4. Консалтинг. Шахраї можуть стверджувати, що допоможуть із бізнесом, коучингом, інвестиціями тощо, але насправді не мають ні реального досвіду, ні кваліфікації.
5. Знайомства. Романтичне шахрайство — популярний спосіб виманити в жертв гроші через авансові платежі.
6. Благодійність. Організація може збирати гроші нібито на добрі справи, а потім привласнити їх.

Ознаки фіктивної компанії

Перш ніж надавати будь-які дані чи ресурси, завжди запитуйте себе: чи це справжня компанія? Ось певні ознаки, що ви маєте справу з сумнівною фірмою:

• У компанії немає фізичної адреси, офіційного сайту чи реєстраційних даних, які ви могли б перевірити.
• У листах, рахунках або на сайті вказано різні назви компанії.
• Фірма тисне на вас, щоб ви швидко прийняли пропозицію про роботу, та/або обіцяє умови, що звучать надто добре, щоб бути правдою. Наприклад, обов’язково перевірте компанію, яка обіцяє платити набагато більше за середньоринкову ставку.
• Обов’язки на посаді описано розпливчасто або підозріло. Наприклад, фірма каже, що їй потрібен секретар, але в описі роботи є проведення фінансових операцій, наймання нових працівників чи купівля криптовалюти.
• Фірма уникає чіткої відповіді, на якому ринку вона працює, або намагається приховати дані про компанію.

Методи перевірки компанії

Переконатися, що ви співпрацюєте з легальною компанією, а не з шахраями, допоможуть прості OSINT-прийоми, доступні й аматорам. Почніть з офіційного реєстру компаній країни, де вона зареєстрована, і перевіряйте компанію кількома способами одразу, щоб отримати найкращий результат. В Україні такий реєстр — Єдиний державний реєстр юридичних осіб та ФОП (ЄДР).

Як перевірити компанію за допомогою Minos

Ще один спосіб — замовити перевірку компанії в Minos Research: аналітик Molfar розглядає питання, що входять до обраного пакета, і перевіряє висновки, які можуть вплинути на співпрацю.

• Перевірка санкційних ризиків. Minos Profiler може показати доступні індикатори санкцій, юридичні позначки, фінансові чи блокчейн-записи та інші відомості про особу, які можуть потребувати уважнішого розгляду. Minos Research допомагає з’ясувати, чи не має постачальник, партнер або об’єкт інвестицій прихованих ризиків, ще до того, як організація візьме на себе зобов’язання.
• Перевірка особи. Minos Profiler перевіряє широкий набір публічних і комерційних джерел, тож не доведеться повторювати той самий пошук у різних сервісах. Скористайтеся ним, щоб перевірити представників компанії.

Як перевірити компанію через Google

Навіть простий пошук у Google може розкрити важливі подробиці про компанію. Просто введіть назву компанії в пошуковий рядок, щоб переглянути відгуки, списки шахраїв, дописи в соцмережах тощо, де фірма може згадуватися. Щоб результати були найточнішими, беріть назву в лапки, наприклад «Назва компанії». Також додайте слова на кшталт «шахраї», «шахрайство», «обман», «репутація» тощо, щоб відфільтрувати знахідки.

Як перевірити компанію через LinkedIn

Ще один простий спосіб перевірити легальність компанії — детально вивчити її у LinkedIn. Надійні фірми зазвичай мають професійну присутність у соцмережах, особливо на спеціалізованих сайтах. Перевірте людей, які значаться працівниками компанії. Чи є в них надійна історія роботи? Чи працювали вони раніше в сумнівних фірмах? Чи відповідають їхні кваліфікації нинішнім посадам? Якщо з бізнесом пов’язані лише одна-дві людини, він може бути фіктивним. Крім того, справжня компанія, імовірно, публікує дописи про досягнення, партнерства, подяки тощо. Нинішні й колишні працівники часто реагують на дописи своєї компанії чи залишають коментарі. Якщо взаємодії з боку працівників немає, бізнес може бути фальшивим.

Підсумки

Загалом, щоб перевірити підозрілу компанію, не потрібні глибокі знання OSINT. Користуйтеся автоматизованими інструментами та безкоштовними ресурсами й звертайте увагу на тривожні сигнали, щоб вас не ошукали.